Konto standard kontra raw: spread czy prowizja, które tańsze dla bota

W skrócie: konto standard ma szerszy spread i zero prowizji, konto raw (ECN) prawie zerowy spread plus prowizję za lot. Dla bota liczy się suma obu. W moim teście jednego bota, na tym samym strumieniu tików, raw wyszło tańsze o ok. 3,3 tys. rocznie (5,8 tys. kosztu wobec 9,1 tys.), ale końcowy wynik obu kont był w granicach szumu.

Dwa sposoby pobrania tej samej opłaty

Broker zarabia na każdej transakcji. Przy koncie standard doliczył to do spreadu: kupujesz drożej, sprzedajesz taniej. Przy koncie raw spread jest surowy, bez marży, a opłata przychodzi osobno jako prowizja za lot, naliczana przy otwarciu i zamknięciu. Ten sam koszt, inna księgowość.

Dla ręcznego tradera różnica bywa kwestią wygody. Dla bota jest ważniejsza, bo bot zawiera kilkaset transakcji rocznie, a koszt skaluje się liniowo z liczbą transakcji i wielkością lota.

Co zmierzyłem

Przetestowałem jednego z moich botów na tym samym strumieniu prawdziwych tików (rok, saldo 100 tys.), zmieniając tylko typ konta u jednego brokera. Koszt spreadu i prowizji razem:

Raw jest pewnie tańsze o ok. 3,3 tys. rocznie. A jednak wynik końcowy na koncie standard wyszedł wyższy. Różnica 6 tys. mieści się w szumie jednego okna testu: zmiana kilku transakcji decyduje o więcej niż koszt. Wniosek nie brzmi “standard zarabia więcej”, tylko “po odjęciu kosztów oba konta są praktycznie równe, a raw ma pewną przewagę kosztową”. Zasadę, by nie czytać różnic w szumie, opisuję w artykule o pułapce najlepszego wiersza.

Jak policzyć dla własnego bota

1. Weź liczbę transakcji bota rocznie i średni lot.
2. Prowizja: stawka brokera za lot na jedną stronę razy dwa (wejście i wyjście), razy lot, razy liczba transakcji.
3. Spread: średni spread w godzinach pracy bota (nie z całej doby), przeliczony na wartość pieniężną dla lota (ile procent zysku zjada spread).
4. Porównaj sumy dla obu kont. Różnica zależy od instrumentu: na indeksach i złocie spread w punktach jest duży, więc raw zwykle wygrywa, na wolnych parach różnica bywa mała.

Pułapki

• Test w Testerze musi znać prowizję. Jeśli broker jej nie podaje w specyfikacji, wynik raw będzie zawyżony. Sprawdzam, czy prowizja w teście zgadza się z prowizją na realnym dealu.
• Konta prop firm mają własne, z góry ustalone koszty: wybór standard czy raw dotyczy głównie brokera własnego konta.
• Backtest na świecach M1 bierze spread z historii, który w realu bywa inny (spread w backteście).

Checklista

• Czy znam prowizję brokera za lot na stronę i uwzględniłem ją w teście?
• Czy policzyłem koszt (spread + prowizja) w godzinach pracy bota, nie z całej doby?
• Czy porównuję oba konta na tym samym strumieniu danych?
• Czy różnicę wyniku ocenia się względem szumu okna testu, a nie jako pewnik?

Powiązane

• Ten sam bot u trzech brokerów
• Specyfikacja symbolu
• Pojęcia: słowniczek, skorowidz

Źródła

Brak źródeł zewnętrznych - wynik z własnego testu na tikach (wrzesień 2026).

Ostrzeżenie: artykuł ma charakter edukacyjny i nie jest poradą inwestycyjną. Wyniki z przeszłości nie gwarantują przyszłych. Handel na rynkach finansowych wiąże się z ryzykiem utraty kapitału.